Политика AML платформы CTokenX

1. Основные принципы

Наша политика AML основана на следующих принципах:

• Проверка личности всех пользователей платформы;
• Мониторинг транзакций на предмет подозрительной активности;
• Соответствие требованиям законодательства в области противодействия отмыванию денег;
• Хранение и защита данных в соответствии с международными стандартами безопасности;
• Обучение сотрудников для своевременного выявления подозрительных операций.

2. Процедуры KYC

Для соблюдения требований KYC, мы проводим следующие процедуры:

• Базовая верификация: Имя, фамилия, дата рождения, адрес электронной почты;
• Расширенная верификация: документ, удостоверяющий личность, фотография/скан документа, селфи с документом, автоматическое распознавание данных и ручная проверка модератором;
• Проверка адреса: Подтверждение места жительства через счета за коммунальные услуги или банковские выписки;
• Непрерывная верификация: Обновление информации не реже одного раза в год или при изменении обстоятельств;
• Верификация для подарочных боксов: Верификация может потребоваться для участия в программе подарочных боксов, особенно при покупке или получении крупных призов.

2.1. KYC-данные и хранение документов

Для целей идентификации Пользователь может предоставить данные документа, удостоверяющего личность, изображение документа и селфи с документом. Эти сведения используются для выполнения KYC/AML-процедур, предотвращения мошенничества, подтверждения личности Пользователя и защиты Платформы от незаконного использования.

Анкетные и паспортные данные хранятся в базе данных Платформы, а загруженные изображения документов и селфи - в приватном серверном хранилище, недоступном для публичной загрузки через nginx или иные публичные URL. Файлы KYC хранятся в зашифрованном виде и с техническими именами.

Доступ к KYC-материалам имеют только уполномоченные модераторы. Просмотр файлов и действия модератора фиксируются в журнале аудита. При необходимости модератор может запросить повторную загрузку документа или селфи с указанием причины; соответствующее сообщение отображается Пользователю в интерфейсе Платформы.

3. Мониторинг транзакций

Мы осуществляем постоянный мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности:

• Автоматическая система обнаружения необычных или крупных операций;
• Проверка транзакций на соответствие установленным лимитам;
• Отслеживание операций со странами высокого риска;
• Анализ схем транзакций для выявления потенциального структурирования операций;
• Мониторинг операций с подарочными боксами для выявления злоупотреблений и обхода системы случайного распределения призов.

4. Оценка рисков

Мы применяем риск-ориентированный подход к оценке клиентов и транзакций:

• Низкий риск: Базовая верификация, стандартные лимиты операций;
• Средний риск: Расширенная верификация, усиленный мониторинг операций;
• Высокий риск: Полная комплексная проверка, строгие ограничения по операциям, регулярный пересмотр профиля.

5. Обязательства по уведомлению

В случае выявления подозрительных транзакций:

• Мы обязуемся уведомлять соответствующие регулирующие органы в соответствии с требованиями законодательства;
• Сохраняем информацию о подозрительных транзакциях, KYC-проверках и связанных действиях для внутреннего учета и предоставления по законному запросу уполномоченных органов;
• Сотрудничаем с правоохранительными органами при проведении расследований.

6. Обучение персонала

Для эффективного выполнения AML политики:

• Все сотрудники проходят регулярное обучение по вопросам AML/KYC;
• Проводятся тренинги для повышения осведомленности о новых методах отмывания денег и финансирования терроризма;
• Сотрудники обучаются выявлению и правильному реагированию на подозрительную активность.

7. Отказ в обслуживании

CTokenX оставляет за собой право:

• Отказать в регистрации или проведении транзакций пользователям, не прошедшим процедуры KYC;
• Приостановить или закрыть аккаунты, связанные с подозрительной деятельностью;
• Блокировать операции, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью;
• Блокировать аккаунты за использование автоматизированных средств или попытки обхода системы случайного распределения призов в подарочных боксах.

8. Изменения в политике

Мы можем периодически обновлять нашу Политику AML для соответствия изменяющимся требованиям законодательства и стандартам индустрии. Актуальная версия всегда доступна на нашем сайте. Продолжение использования платформы после внесения изменений означает автоматическое согласие с обновленными условиями.

9. Контакты

Если у вас есть вопросы относительно нашей Политики AML или процедур соответствия, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу: info@ctokenx.com